「副業で利益を得たけど、税金のせいで会社にバレないか心配…」
「会社にバレないように副業を始めたいけど、税金のことがまったく分からない…」
不安に感じている方は、多いかもしれません(^^;
税金の手続きが原因で会社にバレないかと心配してしまって、
「なかなか一歩が踏み出せない…」
っていう人、多いんですよね(^^;
そんな悩みを抱えている方に向けて、
「副業の税金に関する情報と会社にバレないための対策」
を紹介していきましょう。
今回は、副業をしているが会社にバレたくない方たちのために、
住民税の仕組み
確定申告での住民税の管理方法
副業がバレないためのポイント
などを中心にお話をしていきましょう。
住民税の仕組みを理解して確定申告を上手に活用することで、安心して副業に取り組めるようになりますよ(^^♪
今回の記事を参考にして、ご自分のペースで副業を続け未来の可能性を切り開いていきましょう♪
副業が増加する背景とその理由
もう50代になっている僕が若い頃、
残業は当たり前、
有給休暇なんて名前だけで取得は不可…、
突然の休日出勤（もちろん手当なし）
が普通だった時代でした(^^;
そして今もまた、私たちの働き方は変化し続けています。
一番大きな変化は、
「一つの仕事に就く」
というかつての常識が跡形もなくなってしまいそうな時代に入っているということです。
簡単に言ってしまえば、
「会社に人生を預けられるほど安全な時代ではなくなった」
と感じる方が増えているということなんですよね。
一体なぜ、これほどまでに副業をする人が増えているのでしょうか？
副業が注目されている具体的な理由について、ちょっとだけ詳しく見ていきましょう。
副業を取り巻く社会的な変化
会社員として一つの仕事に就くのが当たり前だった時代から、
「複数の収入源を持つ副業」
が、ごく一般的な選択肢として注目されるようになりました。
ここだけを見ても、副業を取り巻く社会的な変化が大きく進展しているのがわかりますよね。
その根っこには、
「会社員としての収入だけでは、この先が不安だ…」
そう感じている人が、どんどん増えてきているからでしょう。
それに合わせるように、ネットやSNSの普及によって、個人でも商品やサービスを提供できる環境が整ってきました。
多くの人が、自分で収入を得る手段を求めるようになってきているんですよね。
国に頼ることなんてできない
会社も頼りにできない
自分で自分を助けていけるようになるしかない…
僕も含め、そのような人たちが増えていることが今の社会的な変化の表れだと思うのです。
何かに頼りたいのなら、頼られる存在となること。
欲しいのなら、与えること。
そうした意識の方向への変化が、副業ブームのきっかけとなっていると僕は感じています。
副業が会社にバレる理由とその対策
副業を始めたいと考える人が増えている一方で、就業規則で副業を認めていない会社はまだたくさんあります。
当然、
「副業したいけれど、会社には絶対にバレたくない！」
そう考えている方は多いはずです。
でも実はあなたが思っている以上に、副業が会社にバレてしまう原因は身近なところに潜んでいるものなんですよね。
そこで、
「なぜ副業がバレてしまうのか？」
その主な理由を掘り下げ、そして効果的な対策をご紹介していきましょう。
これらの原因と対策を理解することで、安心して副業に取り組むことができるはずです(^^♪
住民税の影響でバレる可能性
副業がバレてしまう一番有名？な理由が「住民税」によるものです。
通常、住民税は給与から天引きされる形で会社を通じて支払われます。（特別徴収）
でも副業から得た収入も住民税の対象となり、
これを会社に知られずに管理するためには、「普通徴収」を選ぶ必要があるんですよね。
普通徴収とは、住民税を自分で納付する方法です。
これを選ぶことで、会社に副業の収入が知られるリスクを減らせるんですよね。
普通徴収を選択する際には、確定申告時に「普通徴収」の項目にしっかりとチェックを入れる必要があります。
確定申告書の住民税の欄に「自分で納付」を選ぶことで、自分で住民税を支払う形にできるからです。
この手続きが漏れると、会社に副業の存在が知られてしまう可能性が上がってしまうので注意して下さいね。
年末調整で露見するケース
年末調整は会社が従業員の所得税を計算し、過不足を調整する手続きです。
この際、副業で得た収入も考慮されるため、住民税の額が通常より高くなることがあります。
この時に、会社にあなたの副業がバレるきっかけとなってしまうのです。
住民税は会社が給与から天引きして納付するため、額の変動が目立ちやすく、すぐに発覚されてしまいます。
このような事態を避けるために、住民税の「普通徴収」を選択することです。
普通徴収とは、住民税を自分で納付する方法のことでしたね(^^)
会社を介さずに住民税を個人で納付できるため、副業がバレるリスクを軽減できます。
ただし普通徴収を選ぶ際には自治体への申請が必要ですので、手続きを忘れないようにしましょう。
赤字申告がもたらすリスク
副業がバレるケースとして、
「赤字申告がもたらすリスク」
についても考えておく必要があるでしょう。
副業で赤字が出てしまった場合、税金を減らせると考える方もいるかもしれません。
それはその通りなのですが、赤字申告には注意が必要なんですよね。
赤字申告を行うと、税務署からのチェックが厳しくなる可能性があるからです。
赤字が続いていると、
「本当に事業として成り立っているのか？」
と疑われることもあるでしょう。
税務署が副業の実態を調査することで、会社に副業がバレるリスクが高まってしまいます。
また赤字申告を理由に住民税が減額されると、会社の経理担当者が不審に思う可能性もでてきます。
赤字申告は税金対策としては一見有効に見えますが、会社にバレるリスクを伴うことを忘れないようにしましょう。
副業がバレないための具体的な方法
いくつかの具体的な対策を講じることで、副業が会社にバレるリスクを大幅に減らすことができます。
ここからは、あなたが安心して副業に取り組めるよう、特に重要な4つの具体的な方法をご紹介していきます。
これからお伝えする4つの方法を実践して、賢く安全に副業を続けていきましょう！
住民税を普通徴収にする方法
副業が会社にバレないための重要なステップは、まず住民税を普通徴収に切り替えることです。
住民税は通常、会社が給与から天引きして特別徴収として支払われています。
「副業がバレないように会社を経由せずに自分で支払う必要がある」
ので、副業の所得を普通徴収にするのです。
これによって、副業の存在を会社に知られるリスクを大きく減らせます。
具体的な手続きとしては、確定申告の際に
「住民税の徴収方法に関する事項」の欄で「自分で納付（普通徴収）」
を選択します。
これによって、副業にかかる住民税は自分で納付する形にすることができます。
ただし一部の自治体では普通徴収が認められないケースもあるため、事前に確認することは忘れないでください。
SNSでの情報発信に注意する
副業がバレないために、SNSでの情報発信には十分に注意してください。
副業で販売している商品やサービスを発信するために、SNSを利用することはとても有効です。
「フォロワーを増やして、副業の成果を少しでも早く出したい」
そのように思うものですが…。
SNSでの情報発信は、慎重に行わなければなりません。
誰でも簡単にアクセスできるSNSは、思わぬところで会社の同僚や上司に見られる可能性があるからです。
副業の成果をアピールして、多くのフォロワーさんを増やしたいと思うこともあるでしょう。
でも具体的な金額や仕事内容は詳しく書かない方が無難です。
写真や動画を投稿する場合も、背景に会社名や個人情報が映り込んでいないか確認することが大切です。
本名はもちろん、顔出しもやめた方がいいでしょう。
副業成功には欠かせないSNSではありますが、発信内容は慎重に管理することが必要です。
副業を周囲に話さない重要性
ついうっかり副業のことを話してしまうことで、副業がバレてしまうケースはとても多いので注意が必要です。
「副収入がこんなに入りだした♪」
そんな思いから、嬉しさを誰かに話したくなる気持ちはとてもよくわかります。
それでも会社の同僚に一人でも話してしまった場合、副業が会社にバレてしまうのも時間の問題となってしまいます。
どんなに仲のいい相手であっても、何気なく他の人に話してしまうことも十分に考えられます。
会社が副業を禁止している場合は、なおさら注意が必要ですね。
副業の話題は、家族や会社の人とは全く離れたごく親しい友人にとどめておきましょう。
思わぬトラブルを未然に防ぐため、喋りたい気持ちをグッと押さえて下さいね。
ちょっとした油断で、ついつい…
ということもしょっちゅうあるので、しっかりと気持ちを保ってください(^^;
社用機器を副業で使用しない
副業を行う時に、社用機器を使用することは絶対にやめておいた方がいいでしょう。
これも会社にバレるリスクを高める要因の一つです。
会社のパソコンやメールアドレスを使って副業の連絡を取ると、会社のシステム管理者にログが残る可能性があります。
会社のネットワークを通じて行った活動は、監視することも可能なので注意が必要です。
副業を行う際は、個人のパソコンやスマートフォンを使用するようにしておけば問題ありませんよ(^^)
副業で成功するためです。
慎重に慎重を重ねて、今日から会社の機器は副業から遠い距離に置いておきましょう(^^♪
副業禁止の会社でのリスクと対応策
副業禁止規定がある会社で副業をすることは、確かにリスクを伴います。
「だからと言って、そんな規定を守っても自分の人生が守られるわけじゃない」
そのように感じる人が多いからこそ、副業人口も増えているのかもしれません(^^;
ここでは、
副業が会社に発覚した場合に生じる会社への説明責任、そして
最悪の場合に考えられる処分の可能性とその対策
について詳しく解説します。
リスクを正しく理解すれば、それに応じた対応策も講じることができます。
安心して副業を検討するためのヒントにしてくださいね。
会社への説明責任とその影響
たとえ副業禁止の会社で働いているとしても、
「もし副業がバレたらどうしよう…」
とビクビクしながら行うのは、望ましい副業ライフではありません。
僕の場合は、バレた時の説明をしっかりと組み立てています。
会社への説明責任を果たすことが求められることは間違いのないことですから(^^;
ブログ副業をしている僕ですから、説明責任を求められた際には…、
会社への利益を損なう内容の副業ではないこと
誰かに雇われる形での副業ではないこと
最初の2年は稼げず、幸運にも稼げるようになったこと
この副業によって、セールスやマーケティングなど多くのことを吸収できていること
本業で手を抜くことはなく、本業にも活かされている副業であること
結果的には会社にとっても利益となっていること
ブログを止めるという選択肢は自分の中にはないこと
こういったことを説明するつもりです。
就業規則を違反しているという事実は確かにありますが、会社に対して誠実であることを示す努力はするつもりです。
副業の内容が法に触れるものでないことを確認し、必要であれば専門家に相談することを考慮するのもいいかもしれません。
処分の可能性とその対策
副業が禁止されている会社で副業を行っている場合、処分の可能性は常に頭に置いておくべきです。
最悪の場合は、解雇ということもありえます。
こう書くと不安に感じる方もいるでしょうね(^^;
まずは会社の就業規則をよく確認し、どのような規定があるのかを把握することが大切です。
それでも副業を続けたい場合は、バレないようにするための対策を講じる必要があります。
僕が上で紹介した、
「バレた場合の説明内容を準備しておくこと」
も対策の一つです。
住民税やSNSへの対策など、バレないように行う対策についても重要ですね。
そうしたことを天秤にかけながら、それでも
「どうしても副業がバレた時のリスクの方が大きい」
と判断された時は、スパッと副業は諦めて本業一本でやっていくのも立派な選択肢です。
状況は人によって異なりますので、決まった答えがあるわけではありません。
あなた自身の決断が答えです。
講じることのできる対策をできる限り考えた結果、どちらを選択するのか？
ここから先は、自分の決断しかありません。
住民税の申告方法とその影響
ここでは、住民税について少しだけ深掘りしていきます。
実は、副業の収入額によって住民税の申告方法が変わってきます。
副業で得た所得が年間20万円を超えるケースと、20万円を超えないケースです。
この2つのケースに分けて、
住民税の申告方法と、
それがあなたの会社にどう影響するのか？
を詳しく解説します。
住民税の仕組みを正しく理解して、安心して副業に取り組むための参考としてください！
20万円を超える所得の場合
20万円を超える副業所得がある場合には、確定申告が必要となります。
住民税については、会社への通知を避けるために
「特別徴収」から「普通徴収」に変更すべき
ことはお伝えしましたが…、
この住民税の支払い方法の選択は、確定申告を行う際に行うことができます。
これが副業が会社にバレないための大きなポイントになってくるのですね。
特別徴収のままだと会社経由で住民税が引かれるため、副業がバレる可能性があります。
「普通徴収」を選ぶことで、自分で住民税を納付することになり、会社に副業が知られるリスクを減らせるのですね。
確定申告そのものは今はオンラインで可能ですし、税務署に問い合わせても親切に教えてくれますよ(^^)
20万円以下の所得の場合
20万円以下の副業所得の場合は、確定申告が不要になることがあります。
でも
「これで副業がバレないかも」
と安心してしまうのは早計かもしれません(^^;
というのも、20万円以下の所得でも住民税の申告が必要な場合があるからです。
所得税は国に納める税金ですが、住民税は市区町村に納める税金です。
住民税については市区町村が把握しているため、会社に通知が行く可能性があるのです。
所得税の確定申告をしない場合でも、別途住民税の申告は必要ということになるんですよね。
その際にも、住民税の支払い方法を「普通徴収」に変更することが重要です。
会社を通さずに支払いができるので、副業の情報が伝わるリスクを減らせます。
副業の所得が少額であっても、住民税の申告や支払い方法を工夫することで、会社にバレずに管理することが可能です。
インボイス制度が副業に与える影響
2023年10月に導入されたインボイス制度。
これについては、個人的に思うところは色々とあります(^^;
あまり穏やかな感情ではないので、ここでは申し上げることはしませんけど…（笑）
この制度は、副業をしている方にとっても無関係ではないんですよね。
副業の種類によってはインボイス（適格請求書）の発行が必要となるケースがあり、
その手続きや条件を理解していないと…、
取引先から契約を打ち切られたり、収入が減ってしまったりするリスクも考えられます。
ここからは、
インボイス制度が副業にどのような影響を与えるのか？ そして
適格請求書発行事業者になることで生じるリスク
についても詳しく解説していきます。
制度を正しく理解し、あなたの副業に備えましょう！
インボイス発行が必要な場合
インボイス発行が必要な場合、副業が会社にバレるリスクが高まることがあります。
インボイス制度は、売上に対して適格請求書を発行することを求めるもので、特に消費税の課税事業者に適用されるものです。
もしあなたが副業で一定の売上を上げている場合、インボイスを発行しないと取引先に迷惑をかけてしまう可能性があります。
しかしインボイスを発行すると、その情報が税務署に報告されるため、会社に副業が露見するリスクが増すのです（汗）
対策としては、事前に税理士に相談し、最適な申告方法を検討することなどがあります。
ですがインボイス発行が必須でない場合は、できる限り発行を避けるのも一つの手です。
適格請求書発行でのリスク
適格請求書発行でのリスクについて考える際、まず理解すべきは、
「インボイス制度が副業にどのように影響するか？」
という点です。
適格請求書は、消費税の仕組みの一環として導入されたもので、事業者が取引先に発行する請求書のことですね。
副業でこの請求書を発行する場合、あなたの副業が会社に知られるリスクが高まる可能性があるのです。
取引先が適格請求書を税務署に提出することで、あなたの副業の存在が明らかになるからです(^^;
このリスクを回避する方法として、適格請求書を発行しない選択をすることが考えられます。
ただし発行しない場合は、取引先が消費税の控除を受けられないため、取引条件に影響を及ぼす可能性が生じてしまいます。
適格請求書の発行については慎重に考え、必要に応じて税理士などの専門家に相談することも一つの選択肢です。
適格請求書発行のリスクを理解し、適切な対策を講じることで、副業が会社にバレるリスクを最小限に抑えていきましょう。
副業に関するQ＆A
副業を始めようと考えている方たちが抱きがちな不安点をお話ししてきましたが…、
「一歩を踏み出すための最後の一押し」
が欲しいあなたの為に、まとめてお答えしていきます(^.^)
皆さんがよく抱く副業に関する疑問の中から、特に気になる4つの点について出来る限りわかりやすくお答えしていきます。
安心して、副業について考えていきましょう♪
手渡し給与で副業はバレない？
「手渡し給与だから副業はバレないはずだ」
と考えているる方もいるかもしれません。
でも実際には手渡しでの給与であっても、必ずしも安全とは言えないんですよね。
副業の所得は確定申告が必要であり、これを怠ると税務署からの指摘を受ける可能性があります。
たとえ手渡し給与であっても所得として記録され、住民税の計算に影響してきます。
住民税は通常、給与から天引きされるため、会社がその金額の増減で副業を知ることになる…（汗）
副業が会社にバレる黄金ルートです（笑）
これを防ぐには、既にご説明している通り、
住民税を普通徴収に変更し、自分で納付する方法
が有効な手段ということでしたね(^.^)
普通徴収にすることで会社に住民税の変動を知られることなく、副業の所得を管理できます。
結論は、手渡し給与でも確定申告と住民税の管理を適切に行うことが重要だということになります。
手渡し給与だからといって安心せず、税務管理をしっかりと行うことが大切です。
20万円以下の副業はどうなる？
20万円以下の副業所得については、確定申告が不要な場合があります。
ただしこれは給与所得以外の所得が20万円以下の場合に限られます。
よく言われているように、20万円以下なら確定申告をしなくてもいいということですね(^.^)
しかし住民税の申告は必要な場合があるので注意が必要です。
住民税の申告を怠ると、住民税の計算が正確に行われず、後々問題になる可能性があるんですよね。
所得税は国に納めるものですが、住民税の管理はお住いの市区町村になりますので。
会社員の場合は年末調整で副業の所得が反映されないため、会社にバレにくいと考えられます。
でも住民税の通知書が会社に送付されることで、副業が発覚するリスクもあるということです。
まとめると、
20万円以下の副業でも、
「住民税の申告をしっかりと行い、普通徴収を選択する」
ことで、会社にバレるリスクを減らすことができるということになります。
マイナンバーで副業がバレる可能性は？
マイナンバーで副業がバレる可能性は、実はそれほど高くありません。
マイナンバーは個人の税務情報や社会保険情報を管理するためのもので、副業が会社にバレる直接的な原因にはなりにくいからです。
だだしこれは、副業の収入を正しく申告していることが大前提です。
副業収入を申告していない場合、税務署がマイナンバーを通じて所得を把握し、
副業の収入が未申告であることが明らかになると、追徴課税の対象となる可能性があります。
副業の収入はきちんと確定申告を行い、適切に管理することが重要だということです。
またマイナンバーによって副業がバレることは少ないものの、住民税の納付方法が原因でバレることがあります。
この点については、何度か既にお話ししてきた通りです。
副業がマイナンバーで直接バレることは少ないですが、適切な申告と住民税の管理が重要だということですね。
インボイス登録で副業がバレる？
インボイス登録で副業がバレる可能性は、あります(^-^;
インボイス制度とは、消費税の適格請求書を発行するための制度で、登録事業者として税務署に申請する必要があるものです。
この登録が副業の証拠として会社に知られることを心配する方もいるはずです。
しかしインボイス制度自体は税務署と事業者間のものであり、会社に直接情報が渡るわけではありません。
それでも…、
登録情報が他の経路で漏れる可能性がゼロではないので、注意は必要なんですよね。
副業を会社に知られたくない場合、登録の際には個人情報の管理に十分注意し、必要以上の情報を公開しないようにすることが重要です。
また副業の収入が少額であれば、インボイス登録が必須でない場合もあるため、事前に確認しておくと安心ですね。
【まとめ】副業でバレない確定申告の秘訣
今回は、副業が会社にバレたくない方に向けて、
住民税の仕組み
確定申告での住民税の管理方法
副業がバレないためのポイント
などについて、解説してきました。
住民税を通じて副業がバレる可能性があるため、確定申告で正しく管理することが求められます。
正しい手順を踏むことで、会社に知られることなく副業を続けていきましょう！
新しい挑戦に踏み出すあなたの挑戦が、豊かな人生を切り開いてくれることを心から願っています。
